21、老年期个人理财一般遵循保守原则，适合的产品包括：
A、中短期债券 B、长期债券 C、双重货币存款 D、股票型基金
22、在考虑子女教育金时，下列叙述何者错误?
A、教育费用逐年上升，需及早准备 B、准备子女教育金的同时，需考虑通货膨胀的问题
C、子女教育金具有不可替代性 D、子女教育金的准备与养育子女数无关
23、年保费支出最好不超过年支出的多少? A、10% B、15% C、20% D、 18%
24、有关理财规划之步骤，下列顺序何者正确?
I.控管理财规划案执行进度与定期检讨修正 II.建立客户与规划师的关系
III.分析评估客户一般财务状况与特殊需求 IV. 帮客户执行理财规划书中的方案
V.搜集客户数据、决定理财目标与期望 VI. 拟定理财规划书，对客户做简报
A、 II. V. III. IV. VI. I B、II. V. III. VI. IV. I
C、V. II. III. VI. IV. I D、II. III. V. VI. IV. I
25、评估客户投资风险承受度，下列叙述何者错误?
A、资金需要动用的时间离现在愈近，愈不能承担高风险 B、年龄较低，所能承受的投资风险较大
C、已退休客户，应建议其投资保守型商品 D、长期理财目标弹性愈大，愈无法承担高风险
26、下列何者不属于人生的三大资金需求规划?( )
A、购屋或换屋 B、紧急预备金 C、退休规划 D、子女教育
27、中国大陆最具规模及增长潜力的个人理财业务客户群体是
A、激进自主型个人投资者 B、稳健委托型个人投资者(中产阶级)
C、高端的私人银行客户 D、普通大众客户
28、影响个人投资决策的主要因素一般不包括( )。
A、投资理财目标 B、个人风险偏好 C、费率 D、 理财产品的风险
29、基于投资策略，个人财务结构中“20%、30%、50%”中的“20%”部分为：
A、投机资金 B、长线投资 C、储蓄 D、保险
30、关于客户需求产生的原因，下列说法最正确的是?( )
A、市场的从众心态 B、满足物质所需 C、期望与目标、现状之间存在差距 D、退休、养老
21-25 A/ D/ A/ B/ D 26-30 B/ B/ C/ C/ C
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