61、存款机构收妥存款资金人账，并向存款客户出具存单或进账单是(c)
A.要约邀请 B.要约
C.承诺 D.合同
62、由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用(c )。
A.客户制定的格式合同 B.客户与存款机构协商的格式合同
C.存款机构制定的格式合同 D.口头形式
63、借款人的义务不包括(c )。
A.按照借款合同约定用途使用贷款
B-按借款合同约定及时清偿贷款本息
C.接受借款合同以外的附加条件
D.依法如实提供贷款人要求的资料
64、贷款人的权利不包括(b )。
A.要求借款人提供与借款有关的资料
B.自主决定贷款利率的区间
C.了解借款人的生产经营活动
D.根据借款人的条件，决定贷款金额
65、商业银行按有关规定，未要求理财人员的(d)。
A.学历水平 B.职业操守
C.行业资格 D.年龄
66、商业银行应按(c)对个人理财业务进行统计分析，将有关统计分析报告(一式三份)报送中国银行业监督管理委员会。
A.年 B.半年
C.季度 D.月
67、商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表(一式三份)，应于下一年度的(b )前报中国银行业监督管理委员会。
A.1月底 B.2月底
C.3月底 D.4月底
68、商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的风险不包括(d)
A.法律风险B.操作风险
C.声誉风险D.市场风险
69、理财计划或产品包含的相关交易工具的风险不包括(c )。
A.市场风险 B.信用风险
C.法律风险 D.流动性风险
70、商业银行开展个人理财顾问服务，对客户进行必要的细分的依据不应包括(a)。
A.客户的工作年限 B.客户韵经济状况
C.客户的风险认知能力 D.客户的风险承受能力等
71、按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括(d)。
A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益
B.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
D.商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度，定期对客户的分层进行重新评估分析，避免不当销售
72、对客户评估报告的审核，负责人员应着重审核(a)，避免错误销售和不当销售。
A.理财投资建议是否存在误导客户的情况
B.客户分层是否合理
C.投资金额较大的客户的相关材料
D.评估报告是否披露了相关重大事项
73、关于理财产品的销售管理的内容，错误的是(b)。
A.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见：客户的意愿、其他说明事项，双方签字认可
B.商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
C.商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买
D.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最不利的投资情形
74、充分授权制度要求：商业银行应妥善保管合同和授权文件，并且至少每年确认(a)。
A.1次 B.2次
C.3次 D.4次
75、(b )是由国务院监督管理机构批准从事证券经纪业务的有限责任公司或股份有限公司。
A.综合类证券公司 B.经纪类证券公司
C.证券交易服务机构 D.证券交易所
76、《证券投资基金法》的调整范围仅限于(d)。
A.政府建设基金 B.社会公益基金
C.保险基金 D.证券基金
77、商业银行的董事会或高级管理层应明确每个理财计戈!l所能承受的风险程度，可承受的风险程度应当是量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与银行(d )相联系。
A.资本充足率 B.贷款坏账比率
C.利润 D.个人理财业务收入
78、商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以多种指标，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括(c )。
A.交易限额 B.止损限额
C.风险价值限额 D.期权限额
79、(a )可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算。
A.结算前信用风险限额 B.结算后信用风险限额
C.风险价值限额 D.资金限额
80、对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额为每人每年等值(c)美元。
A.1万 B.2万
