31、 理财计划或产品包含的相关交易工具的风险主要有( )。
A.市场风险
B.信用风险
C.操作风险
D.流动性风险
E.商业银行进行有关投资操作所面临的其他风险
标准答案： a, b, c, d, e
32、 有效倾听客户的意见需要做到( )。
A.有鉴别也听
B.主动向对方进行反馈
C.遇到不一致的观点应及时纠正反驳
D.用正面的谈话来支持正面的倾听
E.为了让对方顺利地讲下去，不要提问
标准答案： a, b, d
33、 妙答难题可以采取的办法有( )。
A.回答前利用喝水、翻笔记本的动作争取思考的时间
B.在弄清对方提问的目的之前先随便答复一下
C.对某些问题答非所问
D.对毫无准备的问题，不应采取推卸责任的回答
E.事先安排人来打岔，赢得思考棘手问题的时间
标准答案： a, c, e
34、 对从业人员公平对待客户准则理解正确的是( )。
A.对老年客户应特殊对待
B.对存在语言障碍者应提供更多便利
C.因费率不同，为某些客户提供更优质的服务
D.因契约而产生的服务方式的差异，不应视为歧视
E.因业务的繁简度和金额大小的差异而待遇不同
标准答案： b, c, d
35、 按照发行主体分类，债券可分为( )。
A.政府债券
B.公司债券
C.金融债券
D.可转换债券
E.可赎回债券
标准答案： c
36、 下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。
A.在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理
B.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
C.商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中
D.为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程
E.商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定
标准答案： b, c, d, e
37、 基金合同应当包括的内容有( )。
A.基金收益的分配原则
B.基金托管人报酬费和支付方式
C.基金财产的投资方向和投资限制
D.争议的解决方式
E.基金未达到法定要求的处理方式
标准答案： a, b, c, d, e
38、 以下符合信息披露的行为是( )。
A.销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B.银行职员以明确、足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息
C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
D.银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
E.销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露
标准答案： b, c, e
39、 根据协助执行准则的要求，从业人员应(ABD)。
A.了解协助执行活动中的法定程序
B.对协助活动信息保密
C.了解为客户提供协助执行应尽的义务
D.了解协助执行应尽的职责
E.不得质疑国家机关查询冻结扣划客户资产的权利
标准答案： a, b, d
40、 在处理客户投诉过程中，恰当的行为有( )。
A.保持客户至上，客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议
B.在反馈期限内答复客户，无反馈期限时，按行业惯例反馈情况
C.在反馈期限内尽全力调查，仍无法拿出意见时，只能作罢
D.耐心礼貌地倾听客户的投诉，对无理的投诉，事后不必调查处理
E.对不合理的投诉，应耐心说明情况，取得谅解
标准答案： a, b, e
